课程背景

资管新规推动了投资者风险保障意识增强，保险也成为高净值客户财富管理的刚需，尤其对保险纳入资产配置的重要性不断提升。保险销售也是当下客户经理面临的困难和挑战。如何把握机会突破保险销售瓶颈，如何挖掘高净值客户保险需求的价值最大化，是拓展和维护高净值客户的关键。

课程受益

·落地性：打造理财经理保险销售的基本技能

·破冰点：突破理财经理保险销售的瓶颈

·实践性：提升中高端客群的经营维护能力，让

提升高净值客户保险需求价值最大化

课程对象：私人银行负责人、私行客户经理、大零售银行客户经理，支行零售主管及贵宾理财经理

课程方式:理论精讲+国内优秀私人银行实例分析

课程大纲：

第一单元 三招变尬聊到畅聊保险

1. 客户精准画像

2. 如何捕捉客户显性需求

3. 如何引领预测隐性需求(招商银行参观考察)

第二单元 KYC让客户开口讲真话

1. 开场是关键

2. 确定话题是核心

3. 如何层层推进

4. 瓶颈如何反转

第三单元 UYC让保险价值最大化

1. 如何层层翻开对方的底牌

2. 三大维度破冰

3. “九问”挖掘保险需求

4. 保险营销四步为赢

第四单元 五类大额保单经典案例分析：

1) 资产保全

2) 风险隔离

3) 代际传承

4) 家风打造

5) 慈善公益

第五单元 客群分层大额保单实战

1) 企业主

2) 专业投资者

3) 全职太太

4) 复杂家庭成员关系客户

「罗俊莉老师:甄选经典案例大额保单营销实战」咨询电话：18612932723(同微信)　高老师