第1章：商业银行合规风险管理

要点：

1. 近期重点监管领域及其动态

央行与银保监会重点会议要点l

近期国家其他重要会议要点

近期监管机构工作主线，监管主线演进及监管政策框架

近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享

监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措

近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的内外部环境

商业银行经营的主要挑战

展望：未来的商业银行

其他分享

2. 监管机构罚单分析

2017-2021年银保监会罚单情况

主要处罚事由汇总分析

对个人的处罚情况

3. 近期商业银行主要监管政策的变化与更新情况

4. 近期国内银行各类传统业务合规案例简要分析

5. 消费者权益保护及其相关思考

6. 征信管理与个人信息保护的发展趋势

7. 近期合规处罚的“新”方向

理解反洗钱，反恐融资与制裁

近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结

反洗钱与反恐融资的监管趋势

反洗钱处罚的新动态与反洗钱工作的难点

反洗钱相关案例：

关于金融制裁

· 美国金融制裁国外金融机构的一般“依据”

· 什么是“长臂管辖”

· 什么情况下会导致我国金融机构被“长臂管辖”

· 国内中小型银行被制裁案例及其思考

8. 我国金融机构合规管理的现状与问题

9. 合规风险：如何理解

10. 合规管理与全面风险管理

11. 合规管理与公司治理：

公司治理与合规管理

解读《银行保险机构公司治理监管评估办法》

解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案(2020-2022 年)》

解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》

解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》

解读《关于深入开展“内控合规管理建设年”活动的通知》

解读《银行保险机构公司治理准则》

解读银保监会：构建中国特色银行保险业公司治理机制

12. 合规管理的进一步理解

合规管理从高管做起：如何理解及其内涵

理解合规创造价值：国内与国外的方法，思路，实践与数据

某问题银行高管案例

13. 合规风险文化建设及其重要性

14. 合规风险的系统管理要素，规章制度建设与内部职责划分

15. 合规风险管理与内部控制

16. 合规风险与操作风险的异同

17. 合规风险与法律风险

案例：某银行信贷业务团队相关法律处罚与争议案

案例：某银行理财业务相关法律处罚与争议案

案例：某银行行长私刻公章案

案例：某银行行长违规担保案

案例：某银行过桥贷款案

案例：某银行行长非法出具金融票证案

其他案例

18. 合规风险考核与问责，内部评价与合规报告

19. 总结：如何做好合规管理(招商银行参观考察)

第2章：商业银行案防管理与员工行为管理

要点：

1. 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)的通知》

2. 解读《中国银保监会行政处罚办法》

3. 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》

4. 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》

5. 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》

6. 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》

7. 解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》

8. 梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示

9. 案例分享:

某银行员工挪用公款案

某银行员工现金空存案

某银行员工信用卡“提现”案

其他案例

10. 什么是案防以及案件的分类

11. 理解操作风险和案件的关系

12. 商业银行案件高发领域和重点关注方向

13. 导致案件发生的思想因素

14. 案防体系建设与长效机制

15. 员工行为管理

什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考

行为风险与案件

行为风险与其他风险的相关性

员工行为管理与消费者权益保护

为什要重视消费者与客户投诉：不仅仅是服务问题

合规文化与职业道德

风险文化与合规文化的构建与培育

职业道德与员工行为：日常工作要点

如何提升职业道德和合规文化

思考：为什么会发生员工行为风险事件以及如何改进

16. 员工行为相关案例：

某银行员工非法集资案例及处罚

某银行员工非法赌博案例及处罚

某银行员工为完成业绩指标违法案

某银行员工骗贷案

某银行员工私刻公章案

某银行员工伪造存单案

其他案例

17. 监管机构规定的“九种人”

18. 员工行为管理的实践分享：

分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法

分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践

进一步理解：三不为

管理者：树立清廉的金融文化的监管要求与指引

19. 理解内部控制和内部审计

内部控制的要点和抓手

合规管理从高管做起

案例：

· 某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思

· 某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思

· 其他案例

商业银行内部控制建设的相关监管要求

20. 内部人员犯罪及其预防定

21. 重新理解三道防线，什么是五道防线

22. 进一步的思考和启示

23. 员工行为画像与员工行为排查

24. 其他要点与实践经验与分享

「贾宏波老师:商业银行合规风险管理与合规经营」咨询电话：18612932723(同微信)　高老师