要点：

1. 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享

2. 近期重点监管会议解读

3. 近年的监管主线演进及监管政策框架

4. 近期重点监管领域及其处罚

监管罚单简要分析

监管罚单中对个人处罚的要点及其思考

5. 员工行为管理，案件防控与内部控制相关文件解读

近年来金融机构员工行为管理的监管主线

解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)的通知》

解读《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》

解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》

解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》

解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》

解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案(2020-2022年)》

解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》

解读《声誉风险管理办法》

解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》

解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》

解读《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法)》

其他(招商银行参观考察)

6. 梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示

7. 什么是案防以及案件的分类

8. 理解操作风险和案件的关系：为什么要注重照章办事

9. 商业银行案件高发领域和重点关注方向

10. 导致案件发生的思想因素

11. 案防体系建设与长效机制：基本做法与要点

12. 进一步理解案防管理：如何防止以及建议

13. 员工行为相关案例：

某银行同业部门票据案例

某银行员工非法集资案例及处罚

某银行员工非法赌博案例及处罚

某银行员工为完成业绩指标违法案

某银行员工违法发放贷款案

某银行员工违法出具金融票证案

某银行员工骗贷案

某银行员工私刻公章案

某银行员工伪造存单案

某银行IT部门内部病毒植入案

某银行理财业务飞单案

某银行员工挪用公款案

某银行员工现金空存案

某银行员工信用卡“提现”案

某银行员工非法占用客户资金案

某银行理财员工侵占客户资金案

某银行网点员工侵占客户资金案

某银行客户经理非法占用客户资金案

某银行员工空壳公司骗贷案例

客户经理盗用客户资金赌博案

某银行员工服从性违规案例

某银行贷款中介案例

其他案例

14. 员工行为管理和道德风险

什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考

行为风险与案件

行为风险与其他风险的相关性

什么是道德风险

思考：为什么会发生行为风险事件以及如何改进

深入理解合规文化与行为风险

牢固树立合规文化

15. “常见”的行为风险诱因及相关案例分享与小结

16. 员工行为管理与排查的实践分享：

什么是员工行为画像

员工非正常资金往来主要表现形式

员工行为画像与排查的主要方法与重点

员工行为管理与排查需要注意的问题

关注客户与消费者投诉

什么是行为控制

分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法

· 个人交易账户管理与投资管理

· 日常行为管理的主要方法

分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践

· 个人交易账户管理与投资管理

· 日常行为管理的主要方法

进一步理解：三不为

17. 理解内部控制和内部审计

内部控制的要点和抓手

内部控制与案件预防

18. 内部人员犯罪及其预防

常见的金融从业人员职务犯罪类型

预防：流程方面

19. 进一步的思考和启示：

如何防范日常业务中的风险：给员工的建议

对于工作而言，员工自己需要思考的问题

如何预防员工职务犯罪

20. 银行从业人员良好职业操守培养：要点

21. 员工行为管理与合规管理：要点

22. 其他要点与实践经验与分享

「贾宏波老师:商业银行职业道德与职业操守」咨询电话：18612932723(同微信)　高老师