【课程大纲】

一、家庭理财原理和误区

(一)家庭理财原理

1.资产配置内涵

2.短中长期资产配置

3.不同生命周期家庭理财重点

4.家庭理财小法则

(二)家庭理财误区

1.家庭投资理财顺序

2.家庭获利公式

(三)家庭资负收支之间的关系

1.什么是真正的资产

2.资产产生收入，财富自由的内涵(招商银行参观考察)

二、现有主流投资理财工具和方法

(一)投资理财风险构成

(二) 投资工具

1.基金以及基金定投

2.银行理财产品和国债

3.黄金投资

4.信托

5.房地产

6.股票

三、家庭重要理财规划

(一)现金规划

1.何为流动性资产

2.家庭如何借钱

(二) 购房规划

购房还是租房?

(三)子女教育规划

1.子女教育规划方法

2.基金定投与子女教育保险

(四)养老规划

1.养老的现状

2.如何测算自己的养老需求

(五) 保险规划

1.保险的种类

2.保险如何搭配

3.如何购买合适的保险

四、如何做好家庭资产配置

(一)配什么——大类资产

(二)怎么配——资产配置影响因数：金融、经济、政治、社会

(三)何时配——经济周期

(四)案例： 现金类资产配置再平衡

(五) 案例：保险类资产配置再平衡

(六) 案例：房产类资产配置再平衡

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