一、风险类型

(一)银行风险

(二) 表现形式

二、风险的定义及其特征

(一)信用风险

(二)市场风险

(三)流动性风险

(四)操作风险

(五)道德风险(招商银行参观考察)

三、各类风险的关系

(一)风险的内生性

(二)风险与收益的对应关系不同

四、风险管理的基本原则

(一)独立性与开放性统一

(二) 统一性和差别化统一

(三) 控制性和服务性统一

(四) 矩阵式和扁平化统一

五、风险的特点及原因

(一)从损失事件主要集中区分析

(二)从损失金额分布情况分析

(三) 从损失事件数目分析

六、风险管理框架

(一)风险管理的基本原则与架构

(二)风险管理的规划与要求

七、风险管理体系与执行

(一)风控环境建设

(二) 风险识别

(三) 风险控制及制度执行

(四) 人员配置与培训

(五) 监督监管

(六) 信息沟通

八、建立健全完善的内部控制体系

(一)内部控制的定义

(二) 内部控制评价

1、三大目标

2、五大要素

3、内部控制措施

4、监督评价与纠正

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