【课程背景】 作为理财经理、客户经理如何诊断结构理财工具、评估甄别 质优投资组合? 如何有效预防投后跟进、高效应对客户亏损处置? 如 何在产品出现大亏时、有效化解客户不满情绪? 如何引导投资定期复 盘、高效维护落实配置方案? 这些都是理财经理在日常工作中遇到的 现实问题。通过本课……

培训目的： 近年来， 公司治理机制已迅速成为全球关注的热点问题。良好 的公司治理机制不仅有助于企业以较低的成本筹集资金，改善企业 业绩，而且也是现代市场经济和资本市场健康运作的微观基础， 对 于企业可持续发展尤为关键。 职业董事是公司发展到所有权与经营权分离阶段的产物，监……

【课程大纲】 一、家庭理财原理和误区 (一)家庭理财原理 1.资产配置内涵 2.短中长期资产配置 3.不同生命周期家庭理财重点 4.家庭理财小法则 (二)家庭理财误区 1.家庭投资理财顺序 2.家庭获利公式 (三)家庭资负收支之间的关系 1.什么是真正的资产 2.资产产生收入，财富自由的内涵 (招商银行参观考……

【课程背景】 全球宏观格局正处于百年大变局之中，中美格局转变、三期叠加 与危疾影响， 致使中国富裕家庭财富增长与风险叠加并存。该课程将 使学员掌握资产配置原理与实践应用，洞悉金融市场各类资产在家庭 财富管理中的价值与功用， 从而具备资产配置方案制作与呈现能力。 【课程大纲……

培训目的： 近年来， 公司治理机制已迅速成为全球关注的热点问题。良好 的公司治理机制不仅有助于企业以较低的成本筹集资金，改善企业 业绩，而且也是现代市场经济和资本市场健康运作的微观基础， 对 于企业可持续发展尤为关键。作为公司的董事、监事及高管，在履 职过程中，最重视和最……

一、风险类型 (一)银行风险 (二) 表现形式 二、风险的定义及其特征 (一)信用风险 (二)市场风险 (三)流动性风险 (四)操作风险 (五)道德风险 (招商银行参观考察 ) 三、各类风险的关系 (一)风险的内生性 (二)风险与收益的对应关系不同 四、风险管理的基本原则 (一)独立性与开放性统一 (二) 统一性和差……

一、商业银行的风险类型 (一)银行风险 (二) 表现形式 二、商业银行风险的定义及其特征 (一)信用风险 (二)市场风险 (三) 流动性风险 (四) 操作风险 (五) 道德风险 (招商银行参观考察 ) 三、各类风险的关系 (一)风险的内生性 (二)风险与收益的对应关系不同 四、风险管理的基本原则 (一)独立性与开放……

【课程背景】 随着客户理财观念的逐渐成熟，以及财富管理市场由蓝海进入红 海， 竞争越来越激烈： 第三方财富管理、独立理财顾问迅速崛起， 信 托、基金等公司纷纷成立财富管理中心，绕过银行直接面向终端客户， 银行在产品上的优势己经越来越少。同时， 单一产品销售带来的问题 也逐步……

【课程背景】 分支机构负责人的思维转型帮助网点负责人建立系统的外 拓、沙龙营销认知，挖掘、培养客户金融需求， 将弹性需求变为现实 需求。导入方法，建立外拓营销体系，沙龙活动等的制度安排， 帮助 学员建立并培养一支优秀的外拓营销队伍;运用转型成果，将成熟、 成功的外拓营销方……

课程背景： 随着我国居民人均收入的提高，零售业特别是线上零售业的飞速发展，用于个人消费领域的信贷投放也在逐年递增。中国消费信贷市场规模的扩张主要由消费者的消费支出和使用信贷进行消费的意愿提升驱动。中国消费信贷主要包含信用卡、分期及其他无担保的信用产品(不含个人经营……

课程背景： 随着小微信贷业务的快速发展，要求商业银行不断加强对小微信贷业务营销能力和管理水平。面对纷繁复杂的小微信贷市场，固有的营销及模式显然已无法满足市场的需求，如何在多种融资主体并存的互联网时代发展小微贷业务，同时把好风控关?已成为各家金融机构注目的焦点。 本课……

课程背景： 截至2020年，我国消费金融整体规模已超过15万亿，且近几年年均增速超过了10%。行业在特殊时期的催化下，结束了之前蒙眼狂奔的增长，步入行业稳定发展期。行业主体更是发生巨变，昔日风光的P2P全部清零;过去几年规模快速放量的小贷公司，遇到空前严格的资本约束，势能不再;持牌……

课程背景： 近十年间，在云计算、大数据、区块链等为代表的新一代互联网技术的带动下，互联网金融的发展态势可谓如火如荼。其中有我们熟知的，例如：没有线下网点的微众银行、逐步替代现金交易的支付宝、全新的线上众筹形式水滴筹等，也有我们仍不了解的：例如数字货币、数字银行等。……

课程背景： 转眼间，消费金融在中国已经历了13年的风雨，由最初的摸着石头过河到现如今的健康理性可持续发展，消费金融行业经历了跌宕起伏的心路历程。在摸索中发展，在发展中摔跤、在摔倒中成长，不可否认的是，消费金融仍然是一片无法估量的蓝海，截至2020年，我国消费金融整体规模已……

银行零售营销专家 零售信贷业务专家 金融机构营销与管理资深顾问 24年金融从业经验 曾任：农业银行省分行银行卡部丨信用卡风险审查 曾任：招商银行分行个贷部丨小微团队团队长 曾任：广发银行分行个金部丨总经理/个贷业务负责人 曾任：某消费金融公司丨湖南、湖北总经理 曾任：某全国性……